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信贷危险管控与不良资产处置实务
 
讲师:卜范涛 浏览次数:49

课程描述INTRODUCTION

不良资产处置实务培训

· 财政主管

培训讲师:卜范涛    课程价钱:¥元/人    培训天数:2天   

日程支配SCHEDULE

课程大纲Syllabus

不良资产处置实务培训

课程配景:
十九大及两会以后,银行业金融机构金融乱象整治将有哪些严重举动,强监管课试鹬餍还将持续多久,商业银行在不良资产遏制与处置监管新规两重压力下该如何应对。金融凋谢对我国商业银行信贷业务睁开又将构成哪些新的冲击,新情势下商业银行的业务情势将发生哪些严重改变,产品业态将发生哪些重要变更,这些变更将对银行传统信贷业务发生哪些影响,新业态之下商业银行的危险域及其危险情势又有哪些新特色,传统危险办理技术手腕与办法将作出怎样的顺应性调剂,曩昔一段光阴,商业银行不良资产所谓各种立异出表办法哪些面对监管处罚,哪些办法将被保留,监管新政之下,信贷危险办理治本之道究竟在哪里,又有哪些措施与抓手,这些成就本次课程将一并给出谜底和建议。
本次课程将以法人治理落地与完善为重点,以贷前大数据征信及贷前调查为打破口,以贷中审查、贷后检查全流程办理为重点,以不良资产合规处置技术与办法为着力点,以司法合规为重点,给出思绪、给出办法、给出措施、给出详细解决计划。

培训对象:中高层办理者、客户司理、信贷部、危险合规部从业职员等
授课办法:知识讲解、案例阐发、分组讨论、互动换、多媒体利用
课程光阴:两天

培训偏向:
了解小微金融机构债权办理的基本规律,首先体系学习信贷危险办理的基本思绪与办法,控制信贷危险办理的基本知识和技能,学习并控制信贷司法危险知识,强化受训学员司法危险意识,控制常见的信贷司法危险种类和防备措施。尺度商业银行信贷业务职员司法行为,依法合规睁开工作,为小微金融机构的可持续睁开保驾护航。

培训大纲:
第一部分 信贷危险全流程办理与尽职调查办法与技术

一、传统5C调查原则与调查技能
1、品格调查的原则与技能
2、能力调查的原则与技能
3、本钱调查的原则与技能
4、包管品调查的原则与技能
5、环境调查的原则与技能
二、传统贷前调查中的“三查询五核实”
1、三查询的内容与办法
2、五核实的内容与办法
3、资产查询平台与渠道
4、商业银行“十不借”内容
三、大数据征信技术与应战应用案例
1、传统征信的局限性
2、大数据征信的困惑与迷茫
3、大数据萃取与发掘技术与应用
4、大数据综合预警实战应用案例

第二部分 不良资产的处置办法与技能
一、间接催收的办法与技能

1、诉讼时效司法危险管控
1.时效危险案例解析
2.邮寄送达的效力成就
3.亲属代收的效力成就
4.任务人不共同的处置办法
5.超过两年时效的补救措施
6.账户间接划款的效力
7.约在客户账户上存款再扣除效力成就
8.一次送达多个催款通知书的效力成就
2、高效催收的办法与技能
1.以物抵债的流质危险及倒贴危险
2.申请支付令的么疤跫
3.债务人失去偿债能力时可否向其债务人间接主意权利
4.借债不却免除了其债务人的债务怎么办
5.发现客户已经没有完全履约能力可否提前解除存款条约收回存款
6.什么环境下可能行使抵销权
3、催收办法的司法危险
1.当面催收的取证技能
2.信函催收的注意事项
3.数据电文催收的注意事项
4.公告催收的生效要件
5.间接诉讼或报案的中断效力
4、催收主体的司法危险
1.债权人只向债务人催收是否也相当于向包管人催收
2.债权人只向包管人催收是否也相当于向债权人催收
5、超过诉讼时效的补救措施
1.杀青新的还款协定
2.在催收单上签字、盖章或摁手印
3.自愿履行
4.行使抵销权

二、协定处置的技能与司法陷阱与危险防备
1、流质条款的司法陷阱与危险防备
2、抵(质)押变卖真空的司法陷阱与危险防备
三、借新还旧的技能与司法法规
1、借款人主体资格的司法危险
2、包管人脱保的司法危险
3、包管物从新挂号的司法危险
四、实现包管物权的技能与司法法规
1、包管物出租对抵押权实现影响的案例解析
2、特权共有情形对抵押物权实现的影响案例解析
3、包管金质押不能扣划的司法危险及其防备
五、法院诉讼的技能与司法法规
1、抵押物被第三方申请法院查封的危险案例
2、防备抵押物被第三方查封时银行应当如何作为
3、抵押物处置有哪些新规及操纵要点

六、不良资产处置的立异办法及其危险防备
1.资产证券化的操纵危险防备
2.债转股的操纵危险防备
3.申请借款人破产的危险防备
4.协调借款人重组的司法危险防备
5.资产转换的司法危险防备
6.投贷联动的司法危险防备

不良资产处置实务培训


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